PF investiga fraude em financiamento habitacional e empréstimos em Cuiabá

A operação também esteve nas ruas de Barcarena (PA) e Luís Eduardo Magalhães (BA) e em Brasília. Uma medida cautelar de sequestro de bens também foi deferida contra 84 investigados.

A investigação começou quando a Caixa Econômica, alvo dos criminosos, detectou inconsistências na documentação de comprovação de renda apresentada por novos correntistas para a contratação de produtos financeiros, especialmente do segmento habitacional.

Os financiamentos passavam pela intermediação de um mesmo responsável técnico e se destinavam ao empreendimento de aquisição de terreno em condomínios fechados, combinado à construção de imóvel residencial.

A investigação apontou desvirtuamento de políticas de habitação, uso intensivo de laranjas, triangulação de empréstimos para o pagamento de boletos e fraudes na comprovação de renda, representando um prejuízo à instituição financeira superior a R$ 45 milhões de reais.

O técnico investigado costuma publicar, nas redes sociais, uma suposta metodologia para a obter financiamentos. Assim, ele conseguia atrair clientes com a promessa de que é possível investir no mercado imobiliário sem ter recursos financeiros. Com isso, ele alegava que o banco, vítima das possíveis fraudes, seria o sócio dos investidores.

Essa metodologia era repassada por meio de cursos, com forte apelo comercial e fazendo referência a uma suposta capacidade de mapear os detalhes de se conseguir crédito habitacional.

As medidas cumpridas na operação ajudam a avançar a investigação que permanece em andamento.